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Für Existenzgründer und kleine KMU

Mikromezzaninefonds III

  • Wer wird gefördert?

    - Gründer mit überzeugendem Konzept

    - bestehende Übernehmen mit solidem Vorhaben

  • Was wird gefördert?

    - Unternehmensgründungen

    - Vorhaben von bestehenden Unternehmen

    - Unternehmensnachfolgefinanzierungen

    - Betriebsmittelfinanzierungen

  • Wie wird gefördert?

    Beteiligungshöhe: maximal 100.000 EUR

Mikromezzanin III

Eigenkapital ist zur Finanzierung von Innovationen und des Marktzugangs für viele junge Unternehmen die Basis, um ihr Geschäftsmodell erfolgreich zu entwickeln.

Zu geringes Eigenkapital ist für Unternehmen und Unternehmensgründerinnen und -gründer allerdings oft ein Hindernis beim Zugang zu Kreditfinanzierungen. Um solchen Unternehmen bessere Finanzierungschancen zu eröffnen und ihre Risikotragfähigkeit zu erhöhen, wurde der Mikromezzaninfonds aufgelegt.

Verwaltet wird der Fonds von der NBank, der Investitions- und Förderbank Niedersachsen.


Konditionen:

  • Vierteljährliche ergebnisunabhängige Vergütung beträgt 11,0 % p. a.
  • ESF Plus Zuschuss => nur 8,0 % p.a. Erfassung analog REACT-EU
  • einmaliges Bearbeitungsentgelt von 3,5 % der Einlage, zahlbar bei Auszahlung
  • variable Gewinnbeteiligung von maximal 2,0 % p.a. der Einlage

Laufzeit: 7+3 Jahre

Unser Angebot

Das könnte Sie auch interessieren

/ Programme

Für Existenzgründung- und festigung

  • Wer wird gefördert?

    Existenzgründer*innen sowie junge Unternehmen, die in Baden-Württemberg investieren.

  • Was wird gefördert?

    Mitfinanzierung der im Rahmen einer Existenzgründung bzw. Existenzfestigung (bis 3 Jahre nach Gründung) entstehenden Kosten, Investitionen und Betriebsmittel

  • Wie wird gefördert?

    - Stille Beteiligungen bis 250.000 Euro (im Einzelfall höhere Beträge möglich)

    - Bearbeitungsgebühr: 1,0 % des Beteiligungsbetrags

    - Kombination aus fester Vergütung und erfolgsabhängigen Komponenten, wird individuell vereinbart

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Für Innovation

  • Wer wird gefördert?

    Etablierte Unternehmen, die in Baden-Württemberg investieren

  • Was wird gefördert?

    Innovations- und Technologieprojekte zur Entwicklung und Verbesserung neuer Produkte und Verfahren/Dienstleistungen. Finanzierbar sind dem Vorhaben zurechenbare Kosten, zum Beispiel:

    - Personal-, Material-, Beratungs- und externe FuE-Kosten

    - Investitionen für Prototypen

    - Kosten für Markteinführung (Marktforschung, Investitionen)

    Umschuldungen, Nachfinanzierungen und Sanierungen sind ausgeschlossen.

  • Wie wird gefördert?

    - Stille Beteiligungen bis 1,5 Mio. Euro

    - Bearbeitungsgebühr bei Genehmigung: 1,5 % des Beteiligungsbetrags

    - Kombination aus fester Vergütung und erfolgsabhängigen Komponenten, wird individuell vereinbart

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Für Start-ups und kleine Mittelständler

  • Wer wird gefördert?

    Start-ups und kleine innovationsstarke Mittelständler, die in der Regel nicht im Fokus von Venture Capital- und Private Equity- Fonds stehen, können mit Eigenkapital und Eigenkapitalähnlichen Mitteln zur Finanzierung ihres Wachstums gestärkt werden.

  • Was wird gefördert?

    Finanzierung des Unternehmenswachstums

  • Wie wird gefördert?

    Unternehmen können jeweils bis zu 7,5 Mio. Euro erhalten. Der Bund übernimmt dabei über die KfW bis zu 60 Prozent der Risiken, die übrigen Anteile liegen beim Land Baden-Württemberg (10%) sowie den eingebundenen Intermediären (mindestens 30%), die die haftungsfreigestellte Refinanzierung über die L-Bank erhalten.

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Für Nachfolgen

  • Wer wird gefördert?

    Betriebsübernehmer*innen sowie tätige Beteiligungen im Rahmen von Management-Buy-Ins bzw. Buy-Outs in Baden-Württemberg

  • Was wird gefördert?

    Mitfinanzierung des im Rahmen einer Betriebsübernahme bzw. einer tätigen Beteiligung entstehenden Kapitalbedarfs (u.a. Kaufpreis, Investitionen) in Verbindung mit einer Existenzgründung

  • Wie wird gefördert?

    Stille Beteiligungen in der Regel bis max. 1,5 Mio. EUR, davon max. 750 TEUR mit besonders geförderten Konditionen.

    - Bearbeitungsgebühr bei Genehmigung: 1,0 % des Beteiligungsbetrags

    - Kombination aus fester Vergütung und erfolgsabhängigen Komponenten, wird individuell vereinbart.

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Für Expansion und Unternehmenssicherung

  • Wer wird gefördert?

    Etablierte Unternehmen, die in Baden-Württemberg investieren

  • Was wird gefördert?

    (Teil-)Finanzierung eines Vorhabens, beispielsweise bei

    - Betriebs-/Kapazitätserweiterungen

    - Modernisierungs-, Rationalisierungs- und Umstellungsmaßnahmen

    - Kooperationen

    - Produkt-/Sortimentserweiterungen und Markterschließung

    - Umstellungen bei Strukturwandel

    - Veränderungen im Gesellschafterkreis sowie im Rahmen von Erbauseinandersetzungen

    Umschuldungen, Nachfinanzierungen und Sanierungen sind ausgeschlossen.

  • Wie wird gefördert?

    - Stille Beteiligungen bis 1,5 Mio. Euro

    - Bearbeitungsgebühr bei Genehmigung: 1,5 % des Beteiligungsbetrags

    - Kombination aus fester Vergütung und erfolgsabhängigen Komponenten, wird individuell vereinbart

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Für frühe Unternehmensphasen

  • Wer wird gefördert?

    Wir investieren Kapital, Expertise und unser Netzwerk in Gründerinnen, die mit dem Ziel antreten Ihre Industrie zu revolutionieren.

  • Was wird gefördert?

    Unser Fokus liegt auf Start-ups im B2B-Bereich, vor allem mit den Themen Künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen, ICT und digitale Transformation, nachhaltige Technologien, grüne Innovationen sowie Gesundheitstechnologie.

  • Wie wird gefördert?

    Beteiligungsvolumen 100 Mio. €

    Anzahl aktiver Fonds: 2; Fonds-Volumen circa 65 Mio. Euro

    Ticket Size: 250 TEUR bis 3 Mio. Euro / Stages: Seed bis Wachstum

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Alle Programme

Die häufigsten Fragen

Was ist eine Bürgschaft?

Die Bürgschaft ist ein Vertrag zwischen dem Gläubiger (hier: Kredit gebende Bank oder Sparkasse) und dem Bürgen, wonach dieser für den Schuldner (hier: Kreditnehmer oder Kredit nehmendes Unternehmen) haftet.

Wie kann man eine Bürgschaft beantragen?

Unternehmen können beliebig oft Bürgschaften beantragen. Es gilt aber, dass der insgesamt für einen Kreditnehmer übernommene Umfang von Bürgschaften € 2,0 Millionen nicht überschreiten darf.

Für Bürgschaften über € 2,0 Millionen ist die L-Bank zuständig.

Kann die Bürgschaftsbank jede Art von Darlehen oder Krediten verbürgen?

Ja, Bürgschaften kommen sowohl für Förderdarlehen (z.B. der KfW-Mittelstandsbank oder der L-Bank) als auch für Hausbankdarlehen in Frage. Die Verbürgung von Kontokorrentkrediten, Leasingfinanzierungen und so genannten Avalkrediten ist ebenfalls möglich.

Was kostet eine Bürgschaft?

Die Bürgschaftsbank arbeitet nicht gewinnorientiert, weshalb nur geringe Gebühren anfallen. Im Falle der Ablehnung eines Bürgschaftsantrags fallen in der Regel keine Kosten an.

Eine Ausfallbürgschaft kostet eine einmalige Bearbeitungsgebühr in Höhe von i.d.R. 1,0 Prozent des genehmigten Bürgschaftsbetrages (mindestens € 200). Für den verbürgten Kreditbetrag wird eine jährliche Bürgschaftsprovision von i.d.R. 1,0 Prozent des valutierenden Kreditbetrages erhoben, die zum 01. Januar eines jeden Jahres fällig wird.

Im Rahmen der L-Bank-Kombi-Bürgschaft50 wird die Bürgschaftsprovision durch die Einstufung im Risikogerechten Zinssystem (RGZS) festgelegt.

Übernimmt die Bürgschaftsbank das gesamte Kreditrisiko?

Die Bürgschaftsbank trägt das Ausfallrisiko der Rückzahlung eines Kredites für das Kreditinstitut in der Regel von 70 Prozent, bei Existenzgründungsvorhaben sogar bis maximal 80 Prozent der Kreditsumme. Das Kreditinstitut selbst muss also mindestens ein 20-prozentiges Eigenrisiko akzeptieren.

Was geschieht, wenn die Bürgschaftsbank aus Ihrer Bürgschaft in Anspruch genommen worden ist?

In Höhe der Bürgschaftsinanspruchnahme findet ein "Gläubigeraustausch" statt. Anstelle des Kreditinstitutes ist jetzt die Bürgschaftsbank (in Höhe der Risikoanteile der Bundesrepublik Deutschland und des Landes Baden-Württemberg für diese treuhänderisch) Gläubigerin. Mit ihr wird man über die Hausbank im Rahmen seiner Möglichkeiten Rückzahlungsvereinbarungen zu treffen haben.

Was ist eine stille Beteiligung?

Die stille Beteiligung ist eine Finanzierungsform, bei der Unternehmen die Kapitalgeber für ihr eingebrachtes Kapital am Gewinn beteiligen. Sie treten nach außen hin nicht in Erscheinung und haben keinen Einfluss auf die Unternehmensführung. Die Rahmenbedingungen einer stillen Beteiligung regelt das Handelsgesetzbuch in den §§ 230 ff.

Wer kann eine stille Beteiligung beantragen?

Eine stille Beteiligung der Mittelständischen Beteiligungsgesellschaft Baden-Württemberg kann von allen Unternehmen, die die KMU-Kriterien der EU erfüllen und ihren Unternehmenssitz im Bundesland Bremen haben beantragt werden.

(KMU = Kleinstunternehmen sowie kleine und mittlere Unternehmen. Alle Unternehmen mit weniger als 250 Mitarbeitern und einem Jahresumsatz von höchstens 50 Mio. Euro oder einer Jahresbilanzsumme von höchstens 43 Mio. Euro.)

Was kostet eine stille Beteiligung?

Die Vergütung setzt sich aus einem fixen (= gewinnunabhängigen) und einem gewinnabhängigen Teil zusammen. Die Höhe richtet sich nach dem allgemeinen Zinsniveau, der Laufzeit und der Bonität des Beteiligungsnehmers.

Darüber hinaus fällt eine jährliche Garantieprovision und ein einmaliges Antragsentgelt für die zur Sicherstellung notwendige Garantie der Bürgschaftsbank Baden-Württemberg an.